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兆豐因違反洗錢防制申報遭美重罰恐非個案，普華商務法律事務所律師梁鴻烈指出，自去年下半年起，香港金管局已經盯上國銀香港分行，多數洗錢風險都被評為significant（重大瑕疵），若未改善將恐成下一個未爆彈。資誠金融產業服務營運長吳偉臺表示，按照國際反洗錢標準，「逃稅就是洗錢」，未來OBU（國際金融業務分行）可能是查核大重點，開戶會愈來愈難，台商千萬不要有僥倖心理。吳偉臺表示，在歷史因素下，台商為赴大陸投資，多半會透過層層安排在第三地設立公司，業務範圍遍天下，但以香港為資金調度中心，多數國銀香港分行都是最大的海外據點，以服務台商為主。「香港與新加坡正在PK亞太金融中心」吳偉臺說，兩地都不斷提升洗錢防制標準以擺脫洗錢或逃稅天堂之名，但國銀香港分行卻普遍未做洗錢風險評估，難以解釋客戶是誰和如何監控，從香港主管機關的角度來看，透明度不足，洗錢風險很高。吳偉臺說，國銀大多以省錢為目的，總行對國外法遵要求「無感」，尤其法遵人員年薪至少五百萬元，「銀行寧可去請超級業務員來賺錢」。「香港反洗錢是真心在做」，若在香港違反洗錢防制法會有刑責，有坐牢風險。但卻有國銀香港分行行長兼法遵主管，「實在很勇敢」。梁鴻烈指出，我國將於明年第四季第二度接受亞太洗錢防制組織（APG）評鑑，前次只是勉強及格，若這次評鑑結果仍不佳，台灣將可能被視為「洗錢黑名單」國家，期間長達十年。若台灣被列為黑名單，梁鴻烈說，就像現在被列入黑名單的巴拿馬、柬埔寨、伊朗等國，未來所有進出台灣的交易款項，都可能被國外銀行嚴格檢視，影響國外通匯行繼續與台灣銀行業往來的意願，客戶往來意願降低，賣商品都要被嚴格審查，將會嚴重降低我國金融業服務及獲利的能力。梁鴻烈表示，台灣因為相關法規不完備，因此一般銀行對於個別交易並未採取適足的監控措施，也沒有採取全行層面的風險控制措施。建議國銀要在內部控制制度中，建立自行查核、法令遵循及內部稽核等三道防線。55DE4ECA1F35F160
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